Kategori: Aktuellt

December månad gjorde att börsåret 2013 blev ett ytterligare bra år för www.pensionssparande.eu. Min PPM-portfölj ökade totalt under 2013 med +19,9% jämfört med OMX Index 30 som gick upp med 18,0% och SIXPRX som gick upp med 27,9%. Sammantaget är jag nöjd med att jag slog OMX Indexet men det är en bit kvar tills jag slår SIXPRX som är mitt högsta mål. Detta är vårt mål för 2014.

Historisk avkastning PPM-portföljen:

2012 = +24,0 %

2013 = +19,9 %

Hur lyckades vi med +19,9 % i avkastning för 2013? Året började lite försiktigt och ifrån början hade vi placerat PPM-fonderna i Ålandsbanken High Yield och Didner & Gerge Aktiefond Sverige som båda gick lysande under 2012. Ålandsbankfonden gick väldigt bra tack vare höga avkastningar på företagsobligationerna, men efter första kvartalet 2013 så såg man att företagsobligationernas avkastning var på väg ner och därför blev det dags för ett byte (2013.04.09). Didner & Gerge låg kvar och sedan tillkom fyra stycken ytterligare fonder: Länsförsäkringar Fastighetsfond, UBS (Lux) Biotech, Blackrock World Healthscience, UBS Small & Midcap Japan och då fick PPM-portföljen ytterligare fart uppåt fram tills mitten på sommaren då det blev oroligheter i Nordkorea och senare Syrien vilket ledde till några dalar under året.

Men fonderna återhämtade sig ganska snabbt och sedan började budgettakdiskussionerna i USA och då blev det lite nedgång igen och återigen så hämtade sig portföljen bra men då tyckte jag att vi låg för högt viktad mot Japan och Biotech efter den höga uppgång som gjorts på kort tid. Samtidigt så låg andra fonder i stark uppåtgående trend, vilket gjorde att det var dags att byta i November till mitt nuvarande innehav.

Nuvarande PPM-innehav

Sedan senaste fondbytet som gjordes 2013.11.07 har sedan dess gått upp med +1,8%. Om ni vill veta mer om innehavet och viktningen av fonderna så prenumerera på Nyhetsbrevet – som är helt gratis (se längst ner i artikeln).

Hur kommer 2014 att gå? – det är frågan

Jag är fortsatt positiv och tror att börsen kommer att gå upp något tack vare att Tyskland går bra – de gynnas av en låg EUR-kurs. Går Tyskland bra så går även Sverige bra. Det som talar emot Sverige dock är den höga kronkursen.

Det kommer säkert vara en volatil börs under 2014 också, och det kommer säkert återigen att bli diskussioner om budgettak, QE, tapering och Obamacare i USA. Men sammantaget så tror jag att återhämtningen i Europa kommer fortsätta uppåt och situationen i Spanien, Italien, Grekland m.fl. kommer också förbättras. PMI index d.v.s. inköpschefsindex gick ner något i december, men jag bedömer att det är en tillfällig nedgång och det kommer säkert öka redan i januari igen. Sammantaget så ser det trendmässigt något uppåt ut men som sagt det blir säkert någon korrigering nedåt. Men som alltid så kommer det att stiga långsiktigt.

Som alltid när det sker förändringar så dyker det upp pessimister och målar fan på väggen men som oftast fungerar det bättre än man trott efter förändringen.

Didner & Gerge fonder skickade ut ett pressmeddelande igår om en ny organisation och förstärkning av förvaltarteamet som träder i kraft 2014-01-01. Aktiefonden kommer att förvaltas av Adam Nyström och Gustaf Setterblad som har förvaltat Didner & Gerge Småbolagsfond som gått upp med +114% på 5 år och som de förvaltat under hela denna tid. – Lugn i båten, säger jag. Jag är helt övertygad att de kommer axla ansvaret för Didner & Gerge Aktiefond. När det gäller Småbolagsfonden så kommer den förvaltas av Jens Barnevik och Johan Wallin. Jens är idag förvaltare av Globalfonden och Johan arbetar som analytiker i företaget. Henrik Andersson fortsätter som förvaltare av Globalfonden och får en ny kollega i Lars Johansson, som närmast kommer från Handelsbanken.

På sikt vill Didner & Gerge erbjuda sparare fler fondalternativ och de har nu ambition att presentera en ny fond under det kommande året.

Henrik Didner och Adam Gerge kommer fortsätta vara i bakgrunden och värna om förvaltarkulturen, generera investeringsidéer och agera bollplank till samtliga förvaltare, enligt pressreleasen 2013-10-10 från Didner & Gerge.

Sammanfattningsvis

Sitt lugn i båten och byt inte än. Det är bara att bevaka fonderna som vanligt och se hur fonderna utvecklar sig framöver. Till syvende och sist är det de underliggande aktierna i de företag som fonderna placerar i som gör att fonderna stiger. Om man tror på de bolag som dessa fonder placerar i och om man samtidigt tror på en uppåtgående konjunktur och börsuppgång. Jag ligger med andra ord kvar i Didner & Gerges fonder.

Källa:

www.didnergerge.se

”Om jag fortsätter att arbeta och spara som idag, vilken pension kan jag då förväntas få?”

En arbetsgrupp inom Pensionsmyndigheten har emellertid tagit fram en prognosstandard. Syftet är att ha en enhetlig standard så att det är samma principer och antaganden för prognos-beräkningen och därmed göra det enklare för konsumenterna.

Arbetsgruppen har bestått av Pensionsmyndigheten, Svensk Försäkring, Minpension.se, SPV, Collectum, Fora, SKL, KPA, AMF, Alecta, SEB och Skandia. I referensgruppen har följande ingått: Svensk Försäkring, Minpension.se, SPV, Svenskt Näringsliv, Arbetsgivarverket, PTK, SKL, LO, OFR, Kommunal och SACO.

Principen med prognosstandarden är att svara på ovanstående fråga. Standarden för pensionsprognosens beräkning är att den omfattar allmän pension, tjänstepension (både kollektivavtalad och individuell) och privat pension. Prognosen ska anges i dagens lön- och penningvärde så att det är jämförbart med lönen idag. Prognosen bortser alltså från försämring av penningvärdet och att inkomsterna ökar. Den nya standarden innebär att också att prognosen för premiepensionen i nästa års oranga kuvert blir något lägre.

Detta med att ta fram en bra pensionsprognos har länge varit en nagel i ögat för många. Jag ser fram emot det oranga kuvertet och sedan kunna se hur pensionsprognosen ser ut totalt sett när alla delar läggs ihop.

Källa:

Vill ni läsa mer om ovanstående Prognosstandard, så kan ni läsa pressreleaser på Pensionsmyndighetens sida: http://www.pensionsmyndigheten.se/prognosstandard13.html